项目简介
本项目由复旦大学主办,复旦大学管理学院承办。
1.围绕金融科技发展的四个阶段进行讲授
融科技的发展大体可以分成四个阶段,从最近这几年的情况来看,其本质是在重构金融机构的资产负债表以及其底层的运营逻辑,金融科技的发展可以归纳为 Fintech1.0 到 4.0 四个阶段:
Fintech1.0: 从资产负债表的角度来看,1.0阶段主要是在重构资产负债表的右边(即负债端),其主要的表示形式是通过互联网来获取长尾客户,把金融机构(尤其是银行)的存款转化成理财,从而提高银行的负债成本。 这一时期最主要的特征是互联网金融,其红利期在 2016 年基本上结束,现在这个部分面临较重的监管。
Fintech2.0: 从资产负债表的角度来看,2.0 阶段主要是在重构资产负债表的左边(即资产端),这一阶段对金融机构的影响是会降低金融机构的资产回报率。 现在围绕银行资产负债表左边的每个资产科目,都有上千家公司在创业,比如消费金融类,汽车金融、供应链金融、保理融资等。 几个比较典型的例子,蚂蚁花呗借呗、京东白条等业务。
这些业务本来都是银行的信用卡业务,但是科技公司的资产获取能力更强,与银行相比具有更强的资产获取能力,并在资产形成后,通过资产证券化的方式转化成债券,卖给银行。 从某种意义上是重构银行的资产负债表,把银行的贷款资产转变为债券资产。 我们都知道,贷款资产的利差比较厚,而买债券的利差则相对较薄。 如果一个金融机构要保持恒定的 ROE,如果报表的贷款资产多,其杠杆会相对较低,如果债券资产多,则需要用更高的杠杆。
Fintech2.0时期主要在重构资产负债表的左边,主要是以资产的获取能力为驱动力。 其核心特征是科技公司通过技术的手段来做风险定价,比传统的金融机构具有更强的资产获取能力,更容易给风险做定价。
Fintech3.0是科技赋能,底层技术革新的阶段。 金融机构有三类基本业务: 贷款业务、金融市场业务(即资金业务)、和中间业务。 Fintech 3.0 从本质来看是通过底层技术重构中间业务,比如说支付、清算、结算等。 底层技术的革新包括区块链、人工智能、物联网等技术,目前这一阶段的趋势是鼓励金融持牌机构多做科技创新。
Fintech 4.0: 基于金融的不断创新而不断进化和发展的监管科技。 在新的形势下,监管部门需要想出更多的办法来应对不断变化与创新的金融行业。 从监管的角度来,表内的监管相对比较容易,难在于表外监管,表内有资本金,风险是可控的,而表外资管非标转标的风险是要重点关注和控制的,对于这部分的监管,必须要做到信息透明化,让监管部门直观的看到各种不同的个体风险与系统性风险。
2. 充分融合金融科技与资产证券化
资产证券化与金融科技企业的发展密不可分,科技和金融的交叉点是资产证券化: 一方面,依靠科技创新的金融企业,由于报表比较弱,需要通过证券化来获得替代融资渠道; 另一方面,科技企业盈利能力较弱,需要切入金融业务,证券化也成为金融业务的资金来源。
核心价值
◎ 围绕金融科技新机遇,解读中国资本市场发展大势,拓展全球化金融科技视野,引领企业科技转型创造资本价值;
◎ 基础技术、发展模式、监管逻辑、投融资思路等多角度、全方位的专业课程体系,帮助企业家掌握金融科技基本理论和方法;
◎ 问题导向、寓教于践、从理论到实操,最终融汇贯通于企业科技升级和金融创新,放大资本价值;
◎ 汇聚国内外顶尖金融科技专家、教授和企业家,赋能企业金融科技转型;
◎ 复旦同学会、联谊会、高端论坛沙龙等平台资源,助力企业腾飞。
课程计划
模块 | 核心内容 |
一、Fintech 1.0: 科技驱动的负债端创新 |
1. 互联网金融概述 |
二、Fintech 2.0: 科技驱动的资产端创新 |
1. 科技对金融机构资产端的影响 |
三、Fintech 3.0: 科技驱动下的中间业务创新 |
1. 金融机构的中间业务分类以及介绍 |
四、金融科技的底层技术/人工智能 |
1. 大数据 |
2.云计算 |
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3.芯片 |
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4.机器学习 |
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五、金融科技底层技术/区块链与物联网 |
1. 区块链技术介绍; |
六、资产证券化模块 |
1.资产证券化解析 |
2.主要的资产证券化业务 |
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3.区块链与资产证券化 |
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七、金融科技企业股权投资与资本运作 |
1.金融科技企业的估值逻辑 |
八、传统金融机构拥抱金融科技创新 |
1.传统金融机构布局金融科技 |
九、金融科技创新与监管 |
1.世界主要经济体金融科技监管 |
2.监管科技 |
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3.监管思路 |
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4.资管新规与金融科技监管 |
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十、企业访学 |
1. 蚂蚁金服 |
授课教师
招生对象
金融机构、金融科技企业、互联网企业及其相关企业(集团)董事长、总裁、副总裁等高层管理人员,各大银行、各大券商、投资银行、信托公司、投资公司、基金公司高级管理人员,有意于进入金融科技领域的社会各界精英人士。
(不招收党政机关领导干部、公务人员、国有企事业单位的高级管理人员。 )
授课时间、地点
◆ 授课时间: 每年开班两期,每月集中授课一次,每次连续 2 天(周六—周日),共学习 20 天。
◆ 授课地点 : 复旦大学 + 现场教学。
考核方式
以日常出勤、上课情况为主要考核指标,不设书面考试。
证书授予
考核合格者,复旦大学将为学员颁发《金融科技与资产证券化企业家班》项目结业证明。
培训费用
168000元(包括学费、书杂讲义费、证书费、上课期间午餐等),
上课期间的差旅费自理。
学员在收到入学须知后,应在规定时间内交纳学费(由学员直接汇入复旦大学账户)。
复旦大学账号如下 :
户名: 复旦大学
开户银行: 中国银行上海市复旦大学支行
帐号: 437759252978168888
其他说明
本“招生简章”将在学院官网上发布 !
复旦大学管理学院网址: http://www.fdsm.fudan.edu.cn/AboutUs/default.html
入学程序
▼ 报名条件: 大专及以上学历; 具有五年以上企业管理经验的工商企业高层管理人员 ; (具有十年以上企业管理经验的企业高层管理人员可以放宽学历限制)
▼ 申请人向复旦大学管理学院高级管理人员发展中心提交以下材料: 申请表(含个人简历和公司简介)、 身份证及学历证明复印件、2 寸证件照 4 张。 报名申请表可在管理学院网站下载或向联系人索取; (报名资料可传真或邮寄给报名联系人)
▼ 复旦大学管理学院审核申请资料,结合业绩及报名顺序择优录取;
▼ 复旦大学管理学院寄发入学须知;
申请人在收到入学须知后,在规定的时间内缴纳学费,并办理入学相关手续,准备上课。